Разглежда структурата и съдържанието на кредитния процес от позицията на икономическата безопасност на кредитната организация чрез решаване на серия от задачи: процедура anti-fraud - търсене на логически противоречия в заявлението за кредит; оценка на деловата репутация на заявителя; методики за оценка на кредитоспособността на кредитополучателя: заплаха от неплатежоспособност, необезпеченост на кредита, неизпълнение на задълженията от страна на кредитора; действия по авторизация и верификация на на процеса по оформяне на кредитната документация чрез серия от контролни процедури; текущ контрол и др.
